Шахраї дедалі частіше використовують соціальну інженерію та штучний інтелект, щоб отримати доступ до грошей українців або змусити їх оформити кредити. В окремих випадках потерпілі під впливом зловмисників брали позики одразу у шести-семи банках протягом одного дня.
За даними НБУ, у 2025 році зафіксували 256 тисяч шахрайських операцій.
На один мільйон видаткових операцій із платіжними картками припадало 27 шахрайських.
Загальна сума збитків від незаконних операцій із картками за рік зросла на 24% — до 1,4 млрд гривень.
Середня сума однієї незаконної операції збільшилася на 30% і становила 5 536 гривень.
Начальник управління моніторингу та безпеки платіжних операцій Ідея Банку Максим Ядвіга зазначив, що одним із головних напрямів шахрайства стали схеми з дистанційним оформленням кредитів.
Зловмисники намагаються переконати людину зареєструватися у банківському застосунку, отримати кредитні кошти, а потім переказати їх на вказаний рахунок.
У деяких випадках шахраї змушують жертву оформляти позики не в одному, а одразу в кількох банках.
Водночас схеми з нібито виграшами, надприбутковою роботою, неіснуючим житлом або товарами без подальшого відправлення, за словами експерта, використовуються рідше, ніж раніше.
Однією з найпоширеніших схем залишаються телефонні дзвінки від людей, які представляються працівниками служби безпеки банку, Національного банку або інших установ.
Їхня мета — отримати реквізити картки, одноразові паролі з SMS або переконати людину самостійно провести потрібну шахраям операцію.
Скімінг, який ще кілька років тому передбачав встановлення сторонніх пристроїв на банкомати або POS-термінали для копіювання даних картки, нині, за словами банківського фахівця, трапляється значно рідше.
Якщо клієнт помітив підозрілу або несанкціоновану операцію, потрібно негайно звернутися до банку та заблокувати платіжні інструменти.
Також банку необхідно повідомити всі відомі обставини інциденту.
Після цього експерт радить якомога швидше звернутися до поліції.
Якщо банк-отримувач встигне заблокувати гроші на рахунку шахрая, для подальшого блокування та можливого повернення коштів може знадобитися підтвердження звернення потерпілого до поліції.
За словами Максима Ядвіги, саме копія документа про прийняття заяви поліцією може стати підставою для подальших дій щодо заблокованих коштів.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover
About the Author
