Важливі новини щодня — додайте «Експерт» в улюблені джерела Google
Українські банки готують нові обмеження для клієнтів, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів. Частині громадян можуть встановити ліміт на перекази до 50 тисяч гривень на місяць залежно від рівня ризику.
Нові правила передбачені оновленим Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який банки підписали 14 травня. Обмеження планують запроваджувати у два етапи — у серпні та листопаді.
Для звичайних фізичних осіб без підтверджених доходів банки встановлять різні ліміти залежно від оцінки ризику.
Клієнтам із високим рівнем ризику можуть обмежити перекази до 50 тисяч гривень на місяць. Для людей із середнім або низьким рівнем ризику ліміт становитиме до 100 тисяч гривень.
Під обмеження можуть потрапити громадяни, які отримують гроші на картки, але не мають документального підтвердження джерела доходу. Йдеться, зокрема, про тих, хто не має офіційного працевлаштування або інших підтверджених надходжень.
Окремі правила передбачені для ФОПів і юридичних осіб. З 14 серпня для нових та неактивних підприємців встановлять щомісячні ліміти: для ФОП першої групи — до 600 тисяч гривень, другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень, а для нових юридичних осіб — до 5 мільйонів гривень.
У листопаді ці обмеження мають стати жорсткішими. Для ФОП першої групи ліміт зменшиться до 400 тисяч гривень, для другої та третьої груп — до 1 мільйона гривень, а для юридичних осіб — до 2 мільйонів гривень.
Нові правила не поширюватимуться на зарплатних клієнтів, людей із підтвердженими доходами та волонтерів, яких банк ідентифікував відповідно до вимог Національного банку.
Якщо банк застосував обмеження, а клієнт має підтверджені доходи, він зможе надати документи — довідку про доходи, податкову декларацію, трудовий договір або інші підтвердження.
